湖南新化两男子分别非法集资上千万被执行逮捕

近日，湖南娄底新化公安发布一则关于防范非法集资风险的提示。

提示中称，新化县近期接连发生2起以高息为诱饵、通过口口相传的方式向社会不特定公众借款而实施的非法集资案件，2名犯罪嫌疑人均被公安机关依法采取刑事强制措施。



新化公安发布提示。图/新化公安公号

其中一名犯罪嫌疑人为刘某，他在新化县经营一家寄卖行期间，以从事资金过桥、资金周转等为名，通过口口相传的方式，高息向社会不特定公众借款上千万元无法归还。10月21日，刘某因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法执行逮捕。

新化公安发布的另一犯罪嫌疑人为罗某，是新化一汽修店老板，因经营不善资金周转困难，便以收购水淹车、事故车为名，通过口口相传的方式，高息向社会不特定公众借款上千万元无法归还。10月16日，罗某因涉嫌集资诈骗罪被依法刑事拘留。

九派新闻从一名被刘某所骗的被害人王顺（化名）处了解到，最初，王顺与刘某相识于贴吧，2023年开始线下往来。

2024年，刘某表示自己有渠道，可以合作做过桥贷款，利率较高。尽管王顺有过怀疑，但刘某多次在王顺面前展现自己的关系网，最终王顺还是与其达成合作。

王顺告诉九派新闻，一般是刘某告诉他，哪个厂，或哪个公司要干什么，需要多少钱，之后让他把钱转到一个私人账号上，随后本钱和利息由刘某还给王顺。

一开始只是小额的几笔，刘某都及时转回。但到了后来，涉及几十万元等大笔款项，返钱越来越慢，王顺开始起了疑心。被询问，刘某也只是以银行卡手续，走流程等理由来拖延。

到了2025年6月，事情便隐隐有“暴雷”的倾向，王顺7月才意识到出现问题，并报警。他告诉九派新闻，自己是遭遇了“庞氏骗局”。

最终，新化公安在10月21日，以涉嫌非法吸收公众存款罪，将刘某逮捕。王顺则表示，目前自己出借的款项，还有不少没有收回，不知道后续该怎么办。

河南泽槿律师事务所主任付建认为，根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，非法吸收公众存款需同时具备四个条件，包括未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。该罪存在吸收不特定多数人的资金行为，破坏了金融管理秩序，其行为人主观上不具有非法占有目的。

刘某在未取得金融许可的情况下，以合作过桥贷款为由，承诺高额利率，向王顺吸收资金，但已经返还部分，没有证据证明其具有非法占有目的。

《刑法》176条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

付健还表示，非法吸收公众存款罪通常不具有非法占有的目的，而其他类型的诈骗罪通常具有非法占有为目的，行为人在吸收资金时没有日后返还的打算。